晨星发布的《2023 年投资者之声研究》报告基于对美国 2003 名投资者调查研究，全面揭示了各类投资者的行为与偏好。
投资者需求不断变化下，投资顾问是否足够了解自己的客户，并与不同类型的客户建立信任关系？当今投资者的心态还发生了哪些变化？投资者又面临哪些新的挑战呢？
信息过载下的投资困境
当前，面对海量触手可及的投资数据、研究、产品甚至各类投资指引，投资者反而难以辨别真正可信有价值的信息，也很难对投资信息形成自己的理解。报告显示，即使是经验丰富的投资者，25%的人也表示在进行投资决策时不自信，导致其大量可投资资产放置在现金和流动性账户中。此外，不同投资产品的准入门槛、理解难度和风险各异，也给投资者带来诸多困惑。
投顾可通过筛选出真正有用的投资信息、构建和展示投资组合、阐明投资决策利弊等方式，助力投资者突破困境。
投顾的信任挑战
根据调查，投资者一开始难以认识到投顾的独特价值，不过，一旦彼此建立深入的合作关系，投资者对投顾的价值认可度会显著提升。投资者在进行资产配置、应对经济变化、税务处理和重要人生事件决策交易时更依赖专业投顾。
投顾在接触投资者前期可能面临更大挑战，因此，投资顾问需清晰展示如何根据不同投资者的现状及期望提供帮助，以及其服务收费方式等，以赢得投资者信任。
风险管理：投顾的核心价值
风险管理对投资者至关重要。根据报告，34% 的投资者追求投资回报的最大化与损失最小化，27% 寻求找到满足其个性化投资需求的投顾，23% 看重资产的安全性。此外，数据显示，与投顾进行合作的投资者对风险管理的理解程度明显更高。
投顾可以通过帮助投资者识别其风险承受能力，并为其制定与风险偏好更匹配的投资组合来彰显其独特价值。
<!–article_adlist[投顾如何结合客户的风险偏好、投资目标等制定个性化投资规划？扫描下方二维码，下载相关报告原文，并预约演示晨星投顾解决方案。
]article_adlist–>
市场波动下的行为引导
面对市场波动时，多数投资者倾向于调整其投资组合，往往会追涨杀跌，但在这一过程中缺乏较为理性的行为指引。而与投顾合作的投资者更能把握市场变化下的机会。
投顾能凭借其专业素养与丰富经验，为投资者提供个性化引导，助力投资者在市场变化中稳健前行。
新兴资产：机遇与挑战并存
对于新兴资产，投资者因为缺乏理解以及受限于投资渠道，更倾向于传统投资。但是对于例如加密货币的投资者，他们更加期待在制定投资策略时获得专业投顾的帮助。
这表明，投顾有机会接触对新兴资产感兴趣但需要专业指导的投资者群体，新兴资产的不确定性和不透明性更要求投顾持续了解相关信息，从而制定适配的投资计划，满足投资者的需求。
<!–article_adlist[如您希望获取相关报告原文或与我们取得联系，欢迎扫描下方二维码！
]article_adlist–> <!–article_adlist[
相关推荐
]article_adlist–> <!–article_adlist[
]article_adlist–>
关于晨星
Morningstar, Inc.是全球目前最主要的投资研究机构之一，业务遍及北美、欧洲、澳洲及亚洲，为个人投资者、投资顾问、基金管理公司、退休计划发起机构及私募领域的机构投资者等专业人士提供财经资讯、基金、股票的分析及评级，并致力于发展具实用性、操作简易及功能显著的分析应用软件工具及服务等。晨星资讯（深圳）有限公司是由美国Morningstar，Inc.（纳斯达克上市公司，代码MORN）于2003年2月通过晨星（亚洲）有限公司在深圳投资成立的港资独资企业。Morningstar，Inc. 及其子公司提供有关各种投资产品的数据和研究报告，包括管理投资产品，上市公司，私人资本市场和即时全球市场数据。Morningstar, Inc. 及其子公司亦有提供投资管理及顾问服务，截至2023年9月30日，晨星所管理及给予投资建议的资产约为2640亿美元；Morningstar, Inc. 及其子公司在全球33个市场开展业务。
免责条款：©2024 Morningstar 保留所有权。此处提供的信息、数据、分析和观点未经任何监管机构审查或批准，不构成投资建议；截至撰写日期，仅供参考；可随时更改，恕不另行通知。本内容并非买卖任何特定证券的要约，也不保证其正确性、完整性或准确性。过往表现不保证未来结果。Morningstar 名称和标识是 Morningstar, Inc.的注册商标。这里的内容包含 Morningstar 的专有资料；未经Morningstar 事先书面同意，不得以任何方式复制、转载或以其他方式使用本文章的全部或部分內容。市场有风险，投资需谨慎。此资料、数据、观点仅供参考，不构成任何投资意见或建议。基金过往业绩不预示其未来表现表现，投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判 断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
(Morningstar晨星)（转自：Morningstar晨星）
