每经记者：王海慜 每经编辑：彭水萍
最近，青岛大摩证券投资有限公司（以下简称青岛大摩投资）成为近期第二家被“摘牌”（撤销其证券投资咨询业务许可）的证券投资咨询机构。
就在上个月，另一家老牌证券投资咨询机构——北京中方信富投资管理咨询有限公司（以下简称北京中方信富）同样被撤销证券投资咨询业务许可。
对持牌机构而言，撤销业务许可意味着公司将不能再从事证券投资咨询业务，那么投资者可以因此解除合同并要求退还相应的费用。
今年以来，有大量的投顾机构吃到了监管罚单。对于已经购买服务的投资者而言，如果想进行维权，那么投资者需要注意搜集能证明投顾公司涉嫌违规的相关证据，以备投诉时使用。
连续2家老牌投顾机构被吊销牌照
近日，证监会公布的一则行政处罚决定书，对青岛大摩投资而言无疑是一记重拳。这家成立于1997年的老牌投顾机构，被处以300万元罚款，并撤销其证券投资咨询业务许可。
图片来源：证监会官网截图
讯及互动聊天等投资咨询服务，并通过第三方公司等引流方或推广公司为投教课程提供互联网引流推广服务。青岛大摩投资未按照规定保存上述业务推广、服务记录等有关资料，且故意删除数据库中相关服务记录的部分数据。相关业务涉及众多客户，金额较大，情节严重。
就在不久前的11月，另一家老牌投顾机构北京中方信富也被“摘牌”。除此之外，北京中方信富时任董事长张松被罚款60万元，并被处以6年证券市场禁入。
证监会调查显示，中，其对221名客户的业务推广、协议签订、服务提供等环节的留痕记录更是存在缺失。
以上监管披露的信息表明，部分投顾机构将牌照视为“敛财工具”而非“责任状”，通过一些“打擦边球”的方式诱导投资者。当面临监管审查时，则采取删除数据、瞒报收入等手段试图蒙混过关。
于2021年12月向监管谎称无新增客户。
投资者应如何维权?
青岛大摩投资、北京中方信富均成立超20年，在被撤销牌照后，两家公司20多年来积累的大量客户将面临所购买的投顾服务失效的问题。那么，如何退款就成了摆在不少投资者面前的难题。
据证监会披露的信息，2022年9月至2024年8月，青岛大摩投资通过证监会机构监管相关信息系统逐月报送资产负债表、利润表等数据，但未包含2家分支机构的财务数据，导致累计漏报营业收入4.85亿元。如此巨额的营业收入被刻意隐瞒，背后投资者的损失将如何挽回？
图片来源：青岛大摩投资官网截图
图片来源：北京中方信富官网截图
人接听。此外，北京中方信富的官网目前已经处于“服务暂停维护中”的状态。
除了上述两家已被撤牌的投顾机构外，今年来已有多家同类机构也相继因为不合规行为吃到了监管的罚单。中国证券业协会官网显示，目前，在协会注册登记的证券投资咨询公司共计78家。据公开报道，今年以来，证监会及地方证监局累计对约40家持牌证券投资咨询机构出具监管函。
对于一些风险逐渐暴露的投顾机构，投资者如果想退费被公司拒绝后又该如何应对？事实上，在许多投资者与投资咨询机构之间发生权益纠纷，尤其是当投资者蒙受损失试图维权时，往往发现自己处于较为被动的不利局面。
就此情形，在一些社交平台，有网友发帖支招，建议投资者遇到此类情况，可以分几步操作
对此，，则其不能履行合同，那么投资者可以因此解除合同并要求退还相应的费用。如果不退费的话，可以向相关监管部门投诉，也可以提起民事诉讼，要求投顾公司退钱，同时保全这些公司的账户，用于后期执行。”
或清算组；如公司已进入破产清算程序，应及时申报债权。不过，牌照被撤销往往伴随公司经营异常，资产可能不足以清偿债务，最终能挽回多少损失存在不确定性。”
务时应注意保存相关证据。“对于其他退费诉求，例如投资者购买服务的投顾公司涉嫌虚假宣传的情形，就需要投资者收集相应的证据，包括能证明投顾公司诱导消费、虚假宣传的相关材料，以及与投顾公司的实际履行情况是否
、虚假宣传等违规行为的材料，对投诉和诉讼都有帮助。投诉渠道方面，证监会及地方证监局是主要受理机构，部分地方金融办也处理此类纠纷，投诉时应提交详细书面材料并附证据。”
自身的价值。对于投资者而言，在寻求投顾服务时，应通过中国证券业协会官网查询其合规记录，关注监管处罚信息，审慎决策。”
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