投资的资金管理与仓位控制
资金管理的水平高低往往决定着投资的成败，由于股票市场风险莫测，正确的资金管理就显得尤其重要。资金管理是指一切用于投资或者投机交易的现金和股票仓位的分配及组合行为总和。其根本目的在于通过对资金仓位及现金的管理，最大化地降低在投资失败的情况下出现的风险。
有无良好的资金管理往往是区别成功者和失败者的关键。无论你是什么类型的投资者，也不管你采用何种投资理论和技术分析的方法，如果遵循严格的资金管理，就可能成功。很多投资者根本不进行资金的管理，即使有，可能也不会完全地去遵循管理规则。如果投资者不知道如何管理资金，总是靠运气，那也没有机会在金融市场最终赚到钱。
一般技术分析书籍经过忽略或不太重视资金管理的问题。我们可以看到很多过讨论技术分析、技术指标甚至交易心理学的著作，但很少看到专门讨论资金管理的书籍。然而，资金管理经常是决定交易成败的关键所在。即使投资者拥有全世界最好的交易策略，除非知道如何管理资金，否则很可能还是免不了失败。反之，即使交易策略不是如何高明，但只要掌握资金管理的技巧，仍能维持盈利。换言之，只要有健全的资金管理计划，任何一般的交易策略都能够获得成功。
所有的投资大师都在强调资金管理，控制风险的重要性。巴菲特说过自己的三大投资原则：第一是资金安全，第二是资金安全，第三是牢记第一条和第二条。索罗斯也说过，投资本身没有风险，失去控制的投资才有风险。
想要在股票市场中生存，必须具备一套完善的资金管理办法。即使对一个新手来说，刚开始可能会运气很好，但最终仍有失手的时候。假如他在资金上不善于管理，不仅会还给市场所赚取的所有利润，而且还会把老本赔进去!相反，一个初入市者，若能在资金管理方面谨慎从事，出现亏损时及时止损，他就能为以后的交易留下一定余地。保存实力是股票市场中生存的关键，也是最终取得胜利的关键。要想成为一名成功的投资者，在投资初期，首当其冲的是保全自己的资金，而赚钱还在其次。
写给所有亏损的散户的一封信：炒股亏了几十万的人，该怎么办？
很多人都是熊市拿到99%不恐惧，熊市结束以后涨20%就恐惧的抛了。
熊市就像是大雾天大阴天里下山一样，能见度只有几米没人知道山底在哪里，你只能一步步往下走，直到走到最后几米才发现特么的都到谷底了，都走了这么久了；因为当时你看不到谷底所以在山顶下山的时候也不会怕。
熊市结束以后的市场就好像天晴了你从谷底爬山一样，你不要总是回头看距离谷底多远了，这样子看你肯定会恐惧，10米20米的时候你回头一看，就会想从这里跌下去岂不是会摔死，但事实证明你下山的时候也从这里下过，也没见你摔死。因为当时你看不见谷底所以不害怕。现在你要做的就是不回头一步步往上爬，虽然也不知道最后的山顶在哪儿，但终有一天你再回头的时候发现距离山谷已经1000米了。
三、学会认输，但要敢于重新再来
很多时候，我们买入了一只股票都喜欢死拿不放，一定要等着重新涨回来，这也是缺乏思维方式的转换。
A股市场有上千只股票，谁敢保证买入的一定是绩优股，买入垃圾股的概率也是有的，因此如果一旦买错公司，也要敢于换仓，不能死拿。
比如我们买入A公司股票下跌了50%，同时我们研究了B公司的股票正在行业红利期未来至少有50%-100%的上涨空间，这个时候如果我们是满仓，为什么不把A公司股票卖掉而换B公司的股票呢？
完全没有必要傻等A公司出现利好，直接卖出A公司股票换仓B公司也可以轻松回本。
解套方法实战图解：
1、换股操作，弥补损失。
假如投资者发现手中被套的股票成了明显的弱势股，在短期内翻身的机会渺茫，就应当忍痛从速将该股脱手，尽快换进市场中有发力启动苗头的强势股，寄希望于从买进强势股中获利，以此弥补被套牢时的损失。
2、有卖有买，分批解套。
对于那些手上持股较多的投资者，不妨采取分批解套的方法，先将已经解套的个股分批地卖出，在卖出的同时，再另行补进一些强势股，这样做既可因买进强势股获利而弥补部分损失，又可避免因股票套牢而导致心态不好，影响自己下一步计划的实施。
3、被套个股中做波段解套法。
对于初入股市不久，技术并不好的投资者，或是你比较看好的一只个股卖了之后便涨的情况，可以使用被套个股持续做波段，反复的高抛低吸来降低成本，进而解套。
个股不会一直跌，也不会一直涨，熊市也会有反弹行情，我们要抓住每一波的行情来做好高抛低吸，降低成本，被动的等待解套，那只是来回坐火车而已。行情持续不好之时，更长时间的解套，既浪费了时间，也浪费了成本。
散户亏钱的原因
一、反向策略
如果想在股市赚钱，就要采取反向策略，尽量买低，一个简单看法就是一年中的股价最低和最高价之间的平均价，位于最低点和平均价之间就属于低买入区间。
而要想在低买入区间购入股票，就要养成反向的习惯，在股市低潮时进场，但恰恰是越低越没有人买，越高买的人反而越多，这就是大多数人最终赔钱的原因。
二、不了解就不买
导致散户亏损的原因很多，其中之一就是“无知”。“无知”就是不了解，大部份股票投资者只是股市的过客。对他们来说，股市是旅店，住上几天就离开。因为他们缺乏了正确的投资理念，自然难以在股市找到立足之地，因为他们站不稳脚跟，就好像无根之树经不起暴风雨的吹袭一样。
想要在股市中站稳脚跟，那就必须做功课，只有对股票有了正确的认识，才能赚钱。股神巴菲特说“认识越深，赚得越多”，就是这个道理。
三、“慢、稳、忍”
股票投资要成功，“快”不如“慢”，“狠”不如“稳”，“准”不如“忍”。与其快狠准，不如慢、稳、忍。在你最冲动的时候，稍为停一停，放慢一步，可以使你恢复理智，减少错误。
“忙”中有错，“慢”中少错。许多人恐怕动作慢，会失去投资机会，实际上刚好相反。要赚钱，首先要学不亏钱。稳扎稳打，步步为营是防亏的先决条件。
人的精力有限，将有限的精力投入到自己擅长的领域，才有可能取得成功。期货也是如此。猴子掰玉米，这山望着那山高的心态，容易导致情绪化交易，追涨杀跌，失败率提高，心态会更浮躁，容易迷失自我。
任何未知领域的探索都要用真金白银付出代价，才明白自己在这个市场中不过是沧海一粟，即使穷其一生也未必能探索完整。这些不成熟的操作暴露出人性的弱点，人是喜新厌旧的，并且，在这些不断的尝试中，可能导致资金缩水。
适合自己的交易机会其实并不多，没有必要天天操作，但想赢利更多的心态导致自己还是忍不住试单，结果接连亏损，虽然亏损是在止损范围内的，但这也证明了自己还是没能克服人性贪婪的弱点，总想捕捉市场上突然而至的机会，结果却落入风险的圈套。
因此，交易应当有所为，有所不为。
人的本能是逃避痛苦，不敢面对自己的过失。在这点上，可能是因为经历或年龄的缘故，直面痛苦，直面错误，已经不成为问题。问题在于，经常反复改正的弱点在不经意间就会冒了出来，没办法，能挣钱的本领和正确的机会都是考验人性的，必须不断反省，磨砺自己。
在这个博弈的场所，欲望有可能是盘面诱导的对象，在欲望的支配下急功近利下的单子，有可能行情不对却没有及时平仓，有可能获利后行情结束却不想获利了结，只会导致亏损。即使是盈利了，也不过是意外之财，早晚如数甚至加倍奉还。
难怪说：在市场中，关键不是行情，是人性!在人性的欲望的左右下，人的智商会降低若干，直到吃了亏才有可能醒悟。
股市如战场，必须有临危不惧的本事。否则，心脏随盈亏跳动，早晚出问题，不是资金出问题，就是健康出问题。
至于执行力，也就是遵守交易纪律，心手合一是一种境界，可是人人都说好难办到。天下莫能知，莫能行。
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风险提示：以上观点仅供参考，不构成投资意见，股市有风险，投资需谨慎！
